Protéger ses revenus et sa famille

Matthieu, 36 ans, profession libérale.

Situation

Matthieu est absorbé par la direction de son entreprise qui croît rapidement. Il n'a pas l'esprit suffisamment libre pour s'occuper de sa situation personnelle. Il mandate Prominis pour le conseiller régulièrement sur la meilleure manière de maîtriser sa situation et de protéger sa famille recomposée.

Solution conseillée et mise en place

L'établissement d'un bilan social et patrimonial révèle une situation contrastée. Matthieu dispose de revenus importants mais d'un patrimoine et d'une protection sociale très faibles. Malgré son succès professionnel, ses proches ne seraient pas protégés en cas de décès.

Une stratégie a été fixée et adoptée :

  • Organisation de dispositions de droit civil pour protéger sa compagne et son enfant
  • Mise en place d'une protection sociale complète : prévoyance, santé, retraite
  • Adhésion à un plan d'épargne régulier pour créer son patrimoine privé
  • Rendez-vous trimestriels avec son conseiller pour suivre la situation

Résultats

Avant Matthieu - Avant le conseil
Après Matthieu - Après le conseil : une famille protégée

Matthieu est rassuré de savoir sa famille protégée. Par ailleurs les échanges avec son conseiller lui ont révélé les manquements dans les préconisations que ses conseillers habituels lui donnaient.

Il a maintenant demandé à Prominis d'optimiser son mode de rémunération.

Au fur et à mesure de la relation on se rend compte de la probité et de l'éthique de Quentin Guézénec. C'est rassurant et ça permet de se laisser guider. Il sait être proactif pour alerter sur des situations à enjeux et mettre en œuvre son devoir de conseil. Il a la capacité d'aller chercher l'information dont on a besoin. C'est probablement dû au fait que ses clients sont des dirigeants d'entreprise et exposés à des situations similaires. Matthieu, gérant